财富管理的“ DeepSeek时刻 ”，盈米基金的AI变革之道

　　在人工智能浪潮的推动下，财富管理行业正经历一场前所未有的智能化转型。盈米基金旗下的投顾服务平台且慢，在2月14日情人节当天宣布其智能投顾助理“AI小顾”成功接入DeepSeek-R1深度推理模型，为财富管理与AI的结合增添了一份浪漫。

　　自2023年初全面启动AI战略以来，盈米基金持续深化人工智能技术在财富管理领域的应用。作为国内率先将大模型技术深度植入金融场景的机构之一，盈米基金采取了自主研发与合作引进相结合的技术路线。

　　一方面，公司积极推进大模型的自主训练；另一方面，与包括DeepSeek在内的头部AI技术服务商开展深度合作，积累了丰富的AI技术能力和应用经验，构建起涵盖大模型训练、推理服务、智能体应用开发的全栈式AI能力矩阵。

　　目前，盈米基金已形成从底层算力集群到上层业务应用的全新AI生态，在投研、投顾、合规等领域实现AI能力的全面渗透，并对外输出如账户诊断、工具箱Coral、AI+内容中台等智能化解决方案与服务。此次接入DeepSeek-R1模型，将进一步强化盈米基金的科技创新能力，为客户带来更智能、更专业的财富管理服务体验。

　　全面布局AI生态
构筑财富管理新基建
为实现智能化财富管理战略落地，盈米基金持续加码AI基础设施建设，构建多元混合大模型技术底座，并在垂直领域深入挖掘财富管理数据价值，构筑起智能化财富管理服务的基石。

　　在大模型基础设施部署和实践中，盈米基金发现仅依靠单一的单体基础大模型无法满足财富管理数字化服务流程中的应用需求。因此，公司打造了多元混合模型技术底座，目前已完成与DeepSeek（深度求索）、通义千问（阿里云）以及KIMI (月之暗面)、豆包等主流大模型的对接，通过多元化的技术生态服务不同业务场景的智能化需求。

　　此外，为确保数据的质量和应用效果，盈米基金于2023年6月专门组建了数据标注团队，聚焦模型效果评测和AI应用效果评估工作。经过一年多的发展，公司已构建起涵盖财富管理、基金投资、投顾策略、陪伴内容、客户服务、投研工具等六大核心业务场景的专业数据集群。在此基础上，建立了一套针对业务效果的自有评测体系，反哺AI应用，大幅提升AI应用研发的整体效能。

　　三端齐发
借AI东风为盈米客户赋能提效
且慢AI小顾变身满血DeepSeek，双核模式服务不同客户需求。且慢是盈米基金服务个人投顾客户的平台。早在2024年5月，“且慢”就推出了基于通义千问大模型的“AI小顾”智能投顾服务。2月14日情人节当天，“AI小顾”官宣变身满血DeepSeek，接入DeepSeek-R1深度推理模型后，不仅推理逻辑和深度分析能力大幅提升，且更能理解用户的心理状态，也更注重情感。全新升级后，客户与AI小顾探讨的话题不局限于投资，还包括生活、学习、旅游等方方面面。目前用户可以在「小顾标准版」和DeepSeek- R1深度思考满血版之间来回切换，实现双核双驱动。

　　蜂鸟插上AI之翼，重塑金融机构智能化服务。蜂鸟是盈米基金服务金融机构客户的业务平台。基于盈米基金完善的AI基础设施和全新生态，通过多个核心模块构建起覆盖“投研-交易-内容营销”的全链路数字化能力。针对机构业务存在海量文档处理的痛点，蜂鸟平台创新融合多模态AI技术，打造了零代码智能解析中枢。此外，“AI实验室”利用大语言模型构建了三大AI工具。蜂鸟还基于大量基础数据资源和处理优势，建设专属的客户和产品标签体系，实现更加精准的渠道营销策略输出。

　　顾问AI应用落地，TAMP平台乘AI快车为投顾机构提效。盈米基金自主研发的TAMP平台为投顾团队提供全方位解决方案。通过智能化升级，TAMP平台在账户诊断中采用智能工具实现高效服务产能提升。

　　多点开花
公司组织效能收获AI红利
一人当两人使，研发效能实现跨越式提升。2024年，盈米基金借助AI大模型等工具实现了研发工作流的范式转变。目前已成功将IT人员的研发效能提升40%。2025年随着DeepSeek等工具的完善以及研发方法论的完善，产研效能有望提升两倍以上。

　　多Agent协同，AI+内容中台打造智能创作新模式。在投顾服务体系下，投顾机构日常需要创造大量专业且接地气的内容。“盈米图书馆”依托专业知识库和大语言模型实现智能化跃迁。在DeepSeek-R1模型的加持下平台能在5分钟内生成准确率达98%的专业内容使内容创作自动化程度达到80%。这套体系不仅在公司内部使用还对外成功服务多家头部金融机构。

　　AI赋能投研初见成效DeepSeek加成再创新篇。在投研场景2023年已经实现基金经理纪要摘要等功能并将探索统一沉淀到Coral投研平台有效提升了研究能力。目前计划将AI工作流融入50%的标准投研流程中并建立自有智能体以实现更多前沿深度探索。

　　AI引擎双轮驱动助力业务高效获客。且慢团队将AI技术深度融入社交媒体全链路运营以"智能内容生产 + 用户情绪感知网络"双引擎降低了传播与获客成本提升了内容生产效率并构建了用户情绪感知网络实现了及时响应和精准服务提升了客户满意度和信任度。